KamnuanlekOSคำนวณสินเชื่อ Top-Up
คำนวณวงเงิน top-up จากมูลค่าทรัพย์สินและยอดหนี้คงเหลือ ตรวจสอบความเป็นไปได้
สินเชื่อ/ผ่อนสูตรตรวจสอบได้บันทึกและแชร์ผลได้
คำนวณสินเชื่อ Top-Up — กู้เพิ่มบนบ้านเดิม
คำนวณวงเงิน Top-Up สูงสุด ค่างวดรวมใหม่ และความสามารถในการชำระ
ผลการคำนวณ
Equity ที่มี (ราคาประเมิน × 80% - หนี้คงเหลือ)-
ดอกเบี้ย Top-Up รวม-
วงเงิน Top-Up คำนวณอย่างไร?
ธนาคารจะประเมินราคาทรัพย์สินใหม่ แล้วคำนวณ LTV รวม (หนี้เดิม + Top-Up) ไม่เกิน 70-80% ของราคาประเมิน นอกจากนี้ยังพิจารณา DTI รวมค่างวดทั้งหมดไม่เกิน 40% ของรายได้
คำถามที่พบบ่อย
สินเชื่อ Top-Up คืออะไร?
สินเชื่อ Top-Up คือการกู้เงินเพิ่มเติมบนหลักประกันอสังหาริมทรัพย์ที่มีอยู่แล้ว โดยใช้ส่วนต่างระหว่างราคาประเมินกับยอดหนี้คงเหลือ เป็น "Home Equity Loan" รูปแบบหนึ่ง ดอกเบี้ยมักต่ำกว่าสินเชื่อส่วนบุคคลมาก
กู้ Top-Up ได้วงเงินเท่าไร?
วงเงิน Top-Up สูงสุด = (ราคาประเมิน × 70-80%) - ยอดหนี้คงเหลือ ตัวอย่าง บ้านราคาประเมิน 5 ล้าน ยอดคงเหลือ 2 ล้าน Top-Up ได้สูงสุด (5×0.8) - 2 = 2 ล้านบาท
Top-Up vs สินเชื่อส่วนบุคคล อะไรดีกว่า?
Top-Up ดีกว่าถ้ามีหลักประกัน: ดอกเบี้ยต่ำกว่ามาก (6-8% vs 18-28%) วงเงินสูงกว่า ผ่อนนานกว่า แต่เสี่ยงกว่าเพราะใช้บ้านค้ำประกัน ถ้าผ่อนไม่ไหวอาจถูกยึดบ้าน
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ผลการคำนวณเป็นการประมาณการ วงเงินและเงื่อนไขจริงขึ้นอยู่กับการพิจารณาของธนาคาร
ความรับผิดชอบต่อเนื้อหา
ผู้จัดทำและผู้ตรวจทาน
- ผู้ตรวจทาน
- ทีมตรวจสอบสูตรและแหล่งข้อมูล Kamnuanlek
- ตรวจระบบความรับผิดชอบล่าสุด
ตรวจโครงสร้างสูตร กรณีทดสอบ แหล่งข้อมูล วันที่มีผล และภาษาความเสี่ยง ตามวิธีตรวจสอบของเรา · ไม่มีการอ้างว่าผู้ประกอบวิชาชีพภายนอกตรวจทาน เว้นแต่หน้าระบุชื่อและคุณวุฒิไว้โดยตรง เนื้อหานี้จึงไม่ใช่คำแนะนำเฉพาะบุคคล
พบข้อผิดพลาดหรือข้อมูลเปลี่ยนแล้ว? เมื่อติดต่อ กรุณาระบุ URL และแหล่งอ้างอิงที่ตรวจสอบได้ดูวิธีแจ้งและบันทึกการแก้ไข · ติดต่อทีมงาน
ประวัติและผลลัพธ์นี้อยู่เฉพาะในเบราว์เซอร์ของอุปกรณ์นี้ กดล้างเพื่อลบได้ทันที
