รู้ผลในไม่ถึง 30 วินาที
ข้อมูลไม่ถูกบันทึก และใช้เพื่อการคำนวณเท่านั้น
อัปเดตเกณฑ์ปี 2569
คำนวณลดหย่อนกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) ปี 2569
คำนวณเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่นำมาลดหย่อนภาษีได้ พร้อมเช็กเพดานรวมกับ RMF/SSF สูงสุด 500,000 บาทต่อปี
กรอกข้อมูลเงินเดือนและอัตราสมทบ
ผลการคำนวณกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
เงินสมทบ/ปี
-
ลดหย่อน PVD ได้จริง
-
เหลือ Quota RMF/SSF
-
ประหยัดภาษีโดยประมาณ
-
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพกับการลดหย่อนภาษี
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (Provident Fund: PVD) เป็นกองทุนที่นายจ้างและลูกจ้างร่วมกันสมทบเงินเพื่อออมระยะยาว ลูกจ้างสามารถนำเงินสมทบส่วนของตนมาลดหย่อนภาษีได้ตามจริง โดยอยู่ในเพดาน 500,000 บาทรวมกับ RMF และ SSF
เพดานลดหย่อนรวม 500,000 บาท
- กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) — ส่วนของลูกจ้าง
- กองทุน RMF (กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ)
- กองทุน SSF (กองทุนรวมเพื่อการออม)
- กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.)
- กองทุนออมแห่งชาติ (กอช.)
ทั้งหมดนี้รวมกันต้องไม่เกิน 500,000 บาทต่อปี
คำถามที่พบบ่อย
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพลดหย่อนได้สูงสุดเท่าไร?
ลดหย่อนได้ตามจำนวนเงินสมทบจริง แต่รวมกับ RMF, SSF, กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) และกองทุนออมแห่งชาติ ต้องไม่เกิน 500,000 บาทต่อปี
เงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพคิดอัตราเท่าไร?
ลูกจ้างสมทบได้ 2-15% ของเงินเดือน และนายจ้างจะสมทบในสัดส่วนที่กำหนดในข้อบังคับกองทุน ส่วนที่ลดหย่อนได้คือส่วนของลูกจ้างเท่านั้น
หากลงทุน RMF ด้วย ต้องรวมกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพไหม?
ใช่ เงินลงทุน RMF, SSF, และเงินสมทบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ รวมกันต้องไม่เกิน 500,000 บาทต่อปีสำหรับการลดหย่อน
ถอนเงินออกก่อนกำหนดได้ไหม?
ถอนได้เมื่อออกจากงาน แต่อาจต้องเสียภาษีหากถอนก่อนครบเงื่อนไข (อายุ 55 ปีและสมาชิกครบ 5 ปี) ส่วนที่เคยลดหย่อนไปแล้วจะถูกนำมารวมคำนวณภาษีในปีที่ถอน
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพดีกว่า RMF อย่างไร?
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพมีข้อดีที่นายจ้างสมทบด้วย ทำให้ผลตอบแทนรวมสูงกว่า และไม่มีข้อกำหนดขั้นต่ำในการลงทุนต่อเนื่อง ต่างจาก RMF ที่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี
ศึกษาเพิ่มเติมจากบทความของเรา
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ผลการคำนวณเป็นเพียงการประมาณการเท่านั้น ไม่ถือเป็นคำแนะนำทางภาษีหรือกฎหมาย กรุณาปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีสำหรับกรณีเฉพาะ